IU Magazin - Karriere Vermögensberater:in werden: Was Du wissen musst

Die Welt der Finanzen ist dynamisch, komplex und bietet für Expert:innen hervorragende Karrierechancen. Du hast eine Affinität zu Zahlen, Interesse an wirtschaftlichen Zusammenhängen und möchtest andere dabei unterstützen, ihr Vermögen effizient zu verwalten? Dann könnte der Beruf Vermögensberater:in genau das Richtige für Dich sein. In diesem ausführlichen Guide der IU Internationalen Hochschule (IU) erfährst Du alles über die Möglichkeiten, die Herausforderungen und die Reize, die eine Karriere als Vermögensberater:in mit sich bringt – von der Ausbildung über Gehalt und Voraussetzungen bis hin zu den täglichen Tätigkeiten. 

In einer Zeit, in der finanzielle Sicherheit und die Planung für die Zukunft eine immer tragendere Rolle spielen, sind Vermögensberater:innen unerlässlich. Es ist also eine gute Wahl, Vermögensberater:in zu werden. Als Vermögensberater:in analysierst Du die finanziellen Verhältnisse Deiner Kundschaft, entwickelst individuelle Anlagestrategien und unterstützt bei der Vermögensbildung und -sicherung. Es geht darum, maßgeschneiderte Lösungen zu finden – denn jede:r Kund:in hat unterschiedliche Ziele, Wünsche und Risikobereitschaften. 

Diese Beratungsrolle erfordert ein tiefes Verständnis für Finanzprodukte, Marktmechanismen sowie rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen. Du solltest in der Lage sein, mit quantitativen Daten umzugehen, und ein hohes Maß an Sozialkompetenz mitbringen, um auf die Bedürfnisse Deiner Klient:innen eingehen zu können. Doch wie beginnt man eine Karriere als Vermögensberater:in? 

Um Vermögensberater:in zu werden und als Vermögensberater:in erfolgreich zu sein, ist eine fundierte Ausbildung unerlässlich. Viele Wege führen in diesen Beruf – ob über eine kaufmännische Ausbildung, ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder spezielle Fortbildungen. Die IU bietet beispielsweise Studiengänge an, die Dir nicht nur allgemeines betriebswirtschaftliches Wissen vermitteln, sondern auch gezieltes Fachwissen in den Bereichen Finanzmanagement, Asset-Management und Anlageberatung. 

 
Hier kommst Du zu unseren Bachelorstudiengängen BWL und Finanzmanagement. 

Eine zentrale Frage, die viele angehende Vermögensberater:innen beschäftigt, ist natürlich das Gehalt. Denn dies ist ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung, ob man Vermögensberater:in werden will. Das Einstiegsgehalt liegt durchschnittlich im Bereich zwischen 45.000 Euro und 60.000 Euro jährlich, wobei es mit zunehmender Erfahrung und weiterer Spezialisierung deutlich steigen kann. Hinzu kommen häufig erfolgsabhängige Komponenten wie Boni oder Provisionen, die das Einkommen zusätzlich beeinflussen. Um auf dem Laufenden zu bleiben und das eigene Gehalt zu steigern, ist es für Vermögensberater:innen wichtig, sich kontinuierlich weiterzubilden. Die IU bietet zum Beispiel spezifische Weiterbildungen und Zertifikatskurse, die auf aktuelle Entwicklungen des Finanzmarktes eingehen und Dein Fachwissen vertiefen. 

In einer Branche, die sich stetig verändert, sind lebenslanges Lernen und Weiterbildung der Schlüssel zum Erfolg. Fortbildungsangebote wie die der IU sind ein Weg, Dein Wissen aktuell zu halten und Dich in bestimmten Bereichen zu spezialisieren. Dadurch kannst Du Deine Beratungsqualität verbessern, neue Kundensegmente erschließen und Deine Marktposition stärken. 

Die anspruchsvollen Tätigkeiten eines:r Vermögensberater:in erfordern ein breites Spektrum an Fähigkeiten. Zu den Vermögensberater:in Voraussetzungen zählen neben der fachlichen Qualifikation, Verständnis für die Finanzmärkte und ihren volkswirtschaftlichen Hintergrund auch Soft Skills wie Kommunikationsfähigkeit, Verhandlungsgeschick und Empathie. Du solltest in der Lage sein, komplexe Sachverhalte einfach zu erklären und einen langfristigen Vertrauensaufbau mit Deinen Klient:innen zu pflegen. Wenn Du Dich in diesen Punkten wiederfindest, ist es der richtige Weg für Dich, Vermögensberater:in zu werden. 

Was macht ein:e Vermögensberater:in den ganzen Tag? Die Tätigkeiten eines:r Vermögensberater:in sind vielfältig und keineswegs monoton. Zu Deinem Aufgabengebiet zählt die Durchführung von Kundenberatungen, Markt- und Produktanalysen sowie das Erstellen von individuellen Vermögenskonzepten. Du stehst in kontinuierlichem Austausch mit Kund:innen, hältst ihre Portfolios aktuell und reagierst auf Marktveränderungen. Networking und Kundenaquisition sind ebenfalls Teil Deines Berufsalltags. 

Wie in vielen anderen Branchen spielt auch in der Vermögensberatung die Digitalisierung eine immer größere Rolle. Robo-Advisors, also digitale Anlageassistenten, die automatisiert Investmentempfehlungen geben, werden immer populärer. Doch auch hier ist das menschliche Element – der persönliche Berater, der auf individuelle Bedürfnisse eingeht – nicht zu ersetzen. Digitale Tools können Dich dabei unterstützen, den Beratungsprozess effizienter gestalten und Deine Arbeit auf das Wesentliche zu fokussieren: die individuelle Beratung Deiner Klient:innen. 

Ein weiterer guter Grund, Vermögensberater:in zu werden, ist die psychologische Komponente. Als Vermögensberater:in bist Du nicht nur Finanzexpert:in, sondern auch Vertrauensperson. Du begleitest Deine Klient:innen in unterschiedlichen Lebensphasen und -situationen, verstehst ihre Ängste und Hoffnungen, wenn es um finanzielle Entscheidungen geht. Du erlernst während Deiner Ausbildung und Weiterbildung zur Vermögensberater:in Kommunikationstechniken, die Dir helfen, auf individuelle Bedürfnisse einzugehen, Vertrauen aufzubauen und eine langfristige Beziehung zu Deiner Kundschaft zu pflegen. Diese zwischenmenschlichen Fähigkeiten sind es, die erfolgreiche Vermögensberater:innen von durchschnittlichen unterscheiden. Sie sind auch der Schlüssel dazu, die Herausforderungen der Digitalisierung zu meistern, indem Du einen Mehrwert bietest, den kein Algorithmus ersetzen kann. 

Die Finanzwelt steht niemals still, und als zukünftige:r Vermögensberater:in musst Du nicht nur den lokalen, sondern auch den globalen Finanzmärkten Aufmerksamkeit schenken. Themen wie nachhaltige Investments, Kryptowährungen und internationale Handelsbeziehungen werden zunehmend wichtig und beeinflussen die Anlagestrategien. An der IU wirst Du darauf vorbereitet, im Kontext internationaler Finanzen zu denken und zu agieren. Ein Verständnis für globale Wirtschaftsentwicklungen ist eine wichtige Voraussetzung für Deine tägliche Arbeit als Vermögensberater:in. Durch die Vermittlung interkultureller Kompetenzen wirst Du befähigt, auch Klient:innen mit internationalen Portfolios zu beraten und somit Deine Expertise in einem breiteren, vielfältigeren Markt einzusetzen. Mit jedem Marktereignis, das Einfluss auf Vermögenswerte haben könnte, steigt die Notwendigkeit, die Expertise eines:r versierten Vermögensberater:in in Anspruch zu nehmen – und somit auch die Nachfrage nach gut ausgebildeten Fachkräften in diesem Bereich. 

Die Welt des Vermögensaufbaus bietet spannende Tätigkeitsfelder und die Chance, Menschen in einem wichtigen Lebensbereich zu unterstützen. Durch die Kombination aus Fachwissen, das Du durch eine fundierte Ausbildung, wie sie etwa die IU anbietet, erwirbst, ständiger Weiterbildung und der Entwicklung von Soft Skills legst Du das Fundament für eine erfolgreiche Karriere als Vermögensberater:in. Also worauf wartest Du? Werde jetzt Vermögensberater:in.